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　　嘉盛外汇（2）战术资产配置邦投瑞银均衡养老宗旨三年同化倡导式(FOF)A (017748): 邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金中基金(FOF)(邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化倡导式(FOF)A)基金产物原料概要更新

　　原题目:邦投瑞银均衡养老宗旨三年同化倡导式(FOF)A : 邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金中基金(FOF)(邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化倡导式(FOF)A)基金产物原料概要更新

　　邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金 中基金（FOF）（邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期 同化倡导式（FOF）A）基金产物原料概要更新 编制日期：2025年7月31日 送出日期：2025年8月1日 本概要供给本基金的紧张讯息，是招募仿单的一一面。 作出投资决意前，请阅读无缺的招募仿单等发卖文献。 一、产物概略 邦投瑞银均衡养老宗旨 基金简称 三年持有期同化倡导式 基金代码 017748 （FOF) 邦投瑞银均衡养老宗旨 手下基金简称 三年持有期同化倡导式 手下基金代码 017748 （FOF) A 邦投瑞银基金约束有限 中邦农业银行股份有限 基金约束人 基金托管人 公司 公司 基金合同生效日 2023-04-27 基金类型 基金中基金 业务币种 公民币 每个怒放日，最短持有期 为三年，正在最短持有期到 运作形式 其他怒放式 怒放频率 期日（不含该日）前，基 金份额持有人不行提出 赎回和转换转出申请。 发端承担本基金 2023-04-27 基金司理的日期 周宏成 证券从业日期 2013-01-30 基金司理 发端承担本基金 2025-07-30 基金司理的日期 杨晗 证券从业日期 2016-05-23 《基金合同》生效之日起满三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资产范围低于 2亿元，基金约束人正在践诺整理序次后终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的形式延续《基金合同》刻日。如届时有用的法其他

　　律原则或中邦证监会原则爆发变革，上述终止原则被铲除、更改或添加的，则本基金根据届时有用的公法原则或中邦证监会原则施行。

　　《基金合同》生效三年后连接存续的，自《基金合同》生效满三年后的基金存续期内，按下述章程经管：

　　基金存续期内，贯串 20个职责日闪现基金份额持有人数目不满 200 人或者基金资产净值低于 5000万元情景的，基金约束人该当正在按期 呈报中予以披露；贯串 50个职责日闪现前述情景的，基金约束人正在履 行整理序次后终止《基金合同》，且无需召开基金份额持有人大会，同 时基金约束人应践诺联系的囚系呈报和讯息披露序次。公法原则或中 邦证监会另有原则时，从其原则。 注：对付每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购 确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起（即最短 持有期肇端日），至最短持有期肇端日三年后的年度对日的前一日。 二、基金投资与净值浮现 (一) 投资宗旨与投资战略 为知足养老资金的设备需求，正在有用职掌危机的条件下，通过定量与 投资宗旨 定性磋商相集合的法子举行资产设备和基金精选，尽力正在厉峻职掌回 撤的同时完成基金资产的长久增值。 本基金的投资限度为具有精良滚动性的金融东西，蕴涵经中邦证监会 依法照准或注册的公然召募的基金份额（含QDII基金和香港互认基 金）、股票（蕴涵主板、创业板及其他中邦证监会愿意基金投资的股 票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（蕴涵邦债、央行单据、金 融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府增援机构债、政府增援债券、地方政府债、可转 换债券、可调换债券及其他经中邦证监会愿意投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、银行存款、同行存单、钱银墟市东西，以及公法 原则或中邦证监会愿意基金投资的其他金融东西（但须吻合中邦证监 会的联系原则）。 如公法原则或囚系机构自此愿意基金投资其他种类，基金约束人正在履 行妥善序次后，可能将其纳入投资限度。 本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于经中邦证监会依 法照准或注册的公然召募的基金份额（含QDII基金和香港互认基金）； 本基金投资于权力类资产的计谋设备比例为基金资产的50%，战略调 整幅度不得超出计谋设备比例的+10%和-15%，即本基金投资于权力 投资限度 类资产占基金资产的比例为35%-60%。同时，本基金投资于股票（含 存托凭证）、股票型基金、同化型基金和商品基金（含商品期货基金 和黄金ETF）等种类的比例合计规矩上不超出基金资产的60%。本基金 投资于港股通标的股票比例不超出股票资产50%。本基金投资商品基 金的比例不得超出基金资产的10%；投资QDII基金和香港互认基金的 比例不得超出基金资产的20%；投资钱银墟市基金的比例不得超出基 金资产的15%；投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的20%。 本基金保存的现金或到期日正在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，个中，上述现金不蕴涵结算备付金、存出保障金、 应收申购款等。 个中，权力类资产为股票（含存托凭证）、股票型基金以及吻合以下 两种景况之一的同化型基金：一是基金合同商定股票（含存托凭证） 资产投资比例不低于基金资产的60%，二是近来4个季度末，每季度定 期呈报披露的股票（含存托凭证）资产占基金资产的比例不低于60%。 如公法原则或中邦证监会变动投资种类的投资比例局部，基金约束人 正在践诺妥善序次后，可能调治上述投资种类的投资比例。 1、资产设备战略：

　　（1）计谋资产设备，正在长久框架下，各样资产的长久平衡收益和联系相闭太平。为确保基金长久危机收益特质太平，本基金投资于权力类 资产的计谋设备比例为基金资产的50%。 （2）战略资产设备，受宏观经济、政事和墟市激情的影响，各样资产 中短期收益和联系相闭恐怕偏离长久均值。为确保基金中短期危机收 益特质太平，本基金对权力类资产增配、减配的战略调治幅度判袂不 得超出+10%、-15%，即本基金投资于权力类资产占基金资产的比例 为35%-60%。 2、基金投资战略： 正在基金精选方面，本基金将着重采选与本基金资产设备宗旨般配度高 的被动指数（含加强）和/或主动约束基金。被动指数（含加强）型基 金方面，通过对标的指数般配性、跟踪偏差、加强收益、基金资产规 模、滚动性、运营章程、业务折溢价、业务用度以及基金约束人正在被 动约束基金上的履历等要素的归纳阐明，采选适宜的指数基金；主动 约束型基金方面，基金约束人通过对基金公司、基金司理和基金产物 三个维度的磋商阐明，精选主动约束型基金产物；钱银墟市型基金方 面，通过对范围、滚动性、功绩和功绩太平性的评估，集合钱银墟市 基金持有人机闭、史乘均匀到期刻日、史乘组合偏离度等危机目标， 归纳采选适合的钱银墟市基金。 3、其他资产的投资战略： （1）股票投资战略，本基金的股票投资战略要紧采用“自下而上”选 股战略，辅以行业阐明举行组合优化。 （2）存托凭证投资战略，本基金将按照本基金的投资宗旨和股票投资 战略，基于对根本证券投资价格的深远磋商推断，举行存托凭证的投 资。 （3）港股通标的股票投资，本基金可通过内地与香港股票墟市业务互 联互通机制适度参加港股墟市投资，以加强具体收益。 （4）债券投资战略，本基金将按照需求适度举行债券投资，正在寻觅债 券资产投资收益的同时两全滚动性和安详性。本基金债券投资战略主 要蕴涵：久期战略、收益率弧线战略、种别采选战略和个券采选战略。 （5）资产增援证券，资产增援证券订价受墟市利率、发行条件、标的 资产的组成及质地、提前归还率等众种要素影响，本基金将正在根基面 阐明和债券墟市宏观阐明的根本上，以数目化模子确定其内正在价格。 4、危机职掌战略：本基金将采用众种危机评估与职掌战略，对投资组 合举行事前和过后的危机评估、监测与约束。中证800指数收益率×45%+中证港股通归纳指数收益率×5%+中债 功绩斗劲基准归纳指数收益率×45%+银行活期存款利率(税后)×5% 本基金为同化型基金中基金，其预期危机和预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、钱银墟市基金和钱银型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。

　　按照2017年7月1日践诺的《证券期货投资者妥善性约束主张》，基金约束人和发卖机构已对本基金从新举行危机评级，危机评级举止稳定化本基金的本质性危机收益特质，但因为危机品级分类轨范的变革，本基金的危机品级外述恐怕有相应变革，简直危机评级结果应以基金约束人和发卖机构供给的评级结果为准。

　　注：详睹《邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金中基金（FOF）招募仿单》第九一面“基金的投资”。

　　(二) 投资组合股产设备图外/区域设备图外 投资组合股产设备图外 (三) 自基金合同生效以还基金每年的净值拉长率及与同期功绩斗劲基准的斗劲 图 注：基金的过往功绩不代外将来浮现。

　　2、本基金A类基金份额申购份额的企图法子如下：申购用度＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率）（注：对付申购金额正在500万元（含）以上的投资人，实用固定金额申购费）；净申购金额＝申购金额－申购用度；申购份额＝净申购金额÷申购当日的A类基金份额净值。

　　3、本基金A类基金份额赎回金额的企图形式为：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日的A类基金份额净值；赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度。

　　本基金的最短持有期为三年，正在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不行提出赎回申请，但公法原则另有原则或基金合同另有商定的除外，持有满三年后赎回不收取赎回用度。

　　用度种别 收费形式/年费率或金额 收费方 约束费 0.65% 基金约束人、发卖机构 托管费 0.15% 基金托管人 审计用度 20,000.00 司帐师工作所 讯息披露费 80,000.00 原则披露报刊 《基金合同》生效后与基金联系的律

　　2、本基金投资于本基金约束人所约束的公然召募证券投资基金的一面不收取约束费，投资于本基金托管人所托管的公然召募证券投资基金的一面不收取托管费。

　　3、本基金运作联系用度为年金额的，为基金具体负责用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金按期呈报披露为准。

　　若投资者认购/申购本基金份额，正在持有时间，投资者需开销的运作费率如下外： 注：基金约束费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以近来一次基金年报披露的联系数据为基准测算。

　　本基金不供给任何保障。投资者恐怕耗损本金。投资有危机，投资者购置基金时应郑重阅读本基金的《招募仿单》等发卖文献。

　　（1）本基金为同化型基金中基金，80%以上基金资产投资于经中邦证监会依法照准或注册的公然召募的基金份额（含 QDII基金和香港互认基金）；本基金投资于权力类资产的计谋设备比例为基金资产的 50%，战略调治幅度不得超出计谋设备比例的+10%和-15%，即本基金投资于权力类资产占基金资产的比例为 35%-60%。同时，本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、同化型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等种类的比例合计规矩上不超出基金资产的 60%。本基金投资于港股通标的股票比例不超出股票资产 50%。本基金投资商品基金的比例不得超出基金资产的 10%；投资 QDII基金和香港互认基金的比例不得超出基金资产的 20%；投资钱银墟市基金的比例不得超出基金资产的15%；投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%。本基金保存的现金或到期日正在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，个中，上述现金不蕴涵结算备付金、存出保障金、应收申购款等。个中，权力类资产为股票（含存托凭证）、股票型基金以及吻合以下两种景况之一的同化型基金：一是基金合同商定股票（含存托凭证）资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是近来 4个季度末，每季度按期呈报披露的股票（含存托凭证）资产占基金资产的比例不低于 60%。是以本基金所持有的各样资产、股票墟市等的变革、基金的功绩浮现、持有基金的基金约束人程度等要素将影响到本基金的基金功绩浮现。

　　本基金为均衡型宗旨危机基金中基金。本基金预期危机和预期收益高于债券型基金、债券型基金中基金、钱银墟市基金和钱银型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金倘使投资港股通标的股票，需负责汇率危机以及境外墟市的危机。

　　（2）本基金为基金中基金，基金资产要紧投资于其他公然召募证券投资基金的基金份额，除了持有的本基金约束人约束的其他基金一面不收取约束费，持有本基金托管人托管的其他基金一面不收取托管费，申购本基金约束人约束的其他基金不收取申购费、赎回费（按摄影闭原则、基金招募仿单商定该当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、发卖供职费等发卖用度，基金中基金负责的联系基金用度恐怕比通俗的怒放式基金高。

　　（3）本基金的要紧投资限度为其他公然召募证券投资基金，所投资或持有的基金份额拒绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级墟市业务停牌，基金约束人无法找到其他适宜的可取代的基金种类，或占相当比例的被投资基金暂停赎回时，本基金恐怕暂停或拒绝申购、暂停赎回营业或延缓支拨赎回款子。

　　（4）本基金投资畅达受限基金时，对付紧闭式基金而言，当要卖出基金的工夫，恐怕见面对正在必定的价值下无法卖出而要落价卖出的危机；对付畅达受限基金而言，因为畅达受限基金的非畅达特点，正在本基金参加投资后将正在必定的刻日内无法畅达，正在面对基金大范围赎回的景况下有恐怕由于无法变现形成滚动性危机。

　　此外，巨额赎回危机是怒放式基金所特有的一种危机，即当单个怒放日基金的净赎回申请超出前一怒放日基金总份额的百分之十时，本基金将恐怕无法实时赎回持有的一概基金份额，影响本基金的资金调动。

　　（5）本基金投资场内上市怒放式基金时，因为投资标的的价值会有颠簸，所投资基金的净值会也会是以爆发颠簸。紧闭式基金的价值与基金的净值之间是联系的，平常来说根基是同对象变化的，倘使基金净值首要下跌，平常紧闭式基金的价值也会下跌。而怒放式基金的价值即是基金份额净值，怒放式基金的申购和赎回价值会跟着净值的下跌而下跌。以是本基金见面对基金价值变化的危机。倘使基金价值降低到买入本钱之下，正在不研商分红要素影（6）本基金的投资限度蕴涵资产增援证券，若所投资的资产增援证券之债务人闪现违约，或正在业务流程中爆发交收违约，或因为资产增援证券信用质地低浸导致证券价值降低，有恐怕给基金资产形成耗损。此外，受资产增援证券墟市范围及业务活泼水平的影响，资产增援证券恐怕无法正在统一价值程度长进行较大数目的买入或卖出，存正在必定的滚动性危机。

　　（7）《基金合同》生效之日起满三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资产范围低于 2亿元，基金约束人正在践诺整理序次后终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的形式延续《基金合同》刻日。如届时有用的公法原则或中邦证监会原则爆发变革，上述终止原则被铲除、更改或添加的，则本基金根据届时有用的公法原则或中邦证监会原则施行。

　　《基金合同》生效三年后连接存续的，自《基金合同》生效满三年后的基金存续期内，贯串 50个职责日闪现基金份额持有人数目不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情景的，基金约束人正在践诺整理序次后终止《基金合同》，且无需召开基金份额持有人大会。

　　（8）除公法原则另有原则或基金合同另有商定外，正在最短持有期到期日（不含该日）前，基金份额持有人不行提出赎回和转换转出申请。对付每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）起（即最短持有期肇端日），至最短持有期肇端日三年后的年度对日的前一日。是以，对付基金份额持有人而言，存正在投资金基金后 3 年内无法赎回的危机。请投资者合理调动资金举行投资。

　　本基金的投资限度蕴涵存托凭证，除负责境内上市业务股票投资的合伙危机外，本基金还将面对中邦存托凭证价值大幅颠簸以至闪现较大耗费的危机，以及与中邦存托凭证发行机制联系的危机，蕴涵存托凭证持有人与境外根本证券发行人的股东正在公法名望、享有权柄等方面存正在分别恐怕激发的危机；存托凭证持有人正在分红派息、行使外决权等方面的迥殊调动恐怕激发的危机；存托订交自愿束缚存托凭证持有人的危机；因众地上市形成存托凭证价值分别以及颠簸的危机；存托凭证持有人权力被摊薄的危机；存托凭证退市的危机；已正在境外上市的根本证券发行人，正在连接讯息披露囚系方面与境内恐怕存正在分别的危机；境外里公法轨制、囚系境遇分别恐怕导致的其他危机。

　　港股通正在墟市准入、投资额度、可投资对象、业务税费等方面都有必定的局部，并且此类局部恐怕会不竭调治，这些局部要素及其变革恐怕对本基金进入或退出本地墟市形成困难，从而对投资收益以及平常的申购赎回发生直接或间接的影响。比方，港股通营业存正在逐日额度局部，正在额度缺乏的景况下，本基金将面对不行通过港股通举行买入业务或业务腐臭的危机。

　　本基金以公民币发卖与结算，港币相对付公民币的汇率变革将会影响本基金港股投资一面的资产价格，从而导致基金资产面对潜正在危机；也即是说，本基金正在境外获得的港币计价的投资收益恐怕会由于公民币升值被一面腐蚀，带来汇率危机。

　　香港区域正在税务方面的公法原则与境内存正在必定分别，基金投资香港墟市恐怕会就股息、息金、资金利得等收益向本地税务机构缴征税金，该举止恐怕会使基金收益受到必定影响。

　　另外，香港区域的税收原则恐怕爆发变革，或者执行具有追溯力的修订，恐怕导致本基金向香港区域缴纳正在基金发卖、估值或者出售投资当日并未估计的分外税项。

　　基金投资于港股的一面将受到香港墟市宏观经济运转景况、家当景气轮回周期、钱银战略、财务战略、家当战略等众种要素的影响，上述要素的颠簸和变革恐怕会使基金资产面对潜正在危机。另外，香港证券墟市对付负面的特定事宜、特有的政事要素、公法原则、墟市情状、经济繁荣趋向的反映较 A股证券墟市恐怕有诸众区别，从而带来墟市危机的增长。

　　香港墟市正在业务章程、业务年光、整理交收调动等业务轨制方面有别于 A股墟市, 恐怕会给本基金投资带来迥殊业务危机，蕴涵但不限于无法实时搜捕联系投资机缘或规避投资危机、净值颠簸幅度增大以及更高的操态度险等。

　　当本基金启用侧袋机制时，执行侧袋机制时间，侧袋账户份额将停留披露基金份额净值，并不得处理申购、赎回和转换。因特定资产的变现年光具有不确定性，最终变现价值也具有不确定性而且有恐怕大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人恐怕是以面对耗损。

　　本基金的证券投资组合所面对的风陡峭紧蕴涵墟市危机、信用危机及滚动性危机。

　　中邦证监会对本基金召募的注册，并不注脚其对本基金的价格和收益作出本质性推断或保障，也不注脚投资于本基金没有危机。

　　基金约束人遵从恪尽责任、憨厚信用、留意勤奋的规矩约束和应用基金资产，但不保障基金必定红利，也不保障最低收益。

　　基金投资者自依基金合同获得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同确当事人。

　　各方当事人愿意，因《基金合同》而发生的或与《基金合同》相闭的统统争议，如经友爱洽商未能处置的，则任何一方均有权将争议提交中邦邦际经济生意仲裁委员会，根据其届时有用的仲裁章程举行仲裁，仲裁所在为北京市。仲裁裁决是了局的，对仲裁各方当事人均具有束缚力。除非仲裁裁决另有原则，仲裁费由败诉方负责。

　　基金产物原料概要讯息爆发宏大变动的，基金约束人将正在三个职责日内更新，其他讯息爆发变动的，基金约束人每年更新一次。是以，本文献实质比拟基金的实践景况恐怕存正在必定的滞后，如需实时、正确获取基金的联系讯息，敬请同时体贴基金约束人揭晓的联系暂时通告等。

　　以下原料详睹邦投瑞银基金约束有限公司官方网站［］［客服电线）《邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金中基金（FOF）基金合同》 （2）《邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金中基金（FOF）托管订交》 （3）《邦投瑞银均衡养老宗旨三年持有期同化型倡导式基金中基金（FOF）招募仿单》 （4）按期呈报，蕴涵基金季度呈报、中期呈报和年度呈报